L'épargne retraite

Les deux auteurs mettent au service des particuliers comme des professionnels de l’Assurance et du patrimoine leur expérience dans le décryptage des nouvelles mesures concernant l’épargne retraite.
La commercialisation du plan d’épargne retraite (PER) a débuté au mois d’octobre 2019. Ouverte à tous quel que soit le statut du titulaire, cette nouvelle enveloppe juridique et fiscale prend le relais des produits existants.
Le PER peut aussi prendre la forme d’un compte titres ou d’un contrat d’assurance vie. Il peut être ouvert à titre individuel ou par une entreprise et comporte trois compartiments d’épargne. Ses principaux avantages : des règles identiques pour tous, la possibilité de conserver son plan en cas de changement d’entreprise ou de statut, le choix entre le versement d’un capital ou d’une rente ou bien les deux à la fois au moment de la retraite.
Ce guide explique le fonctionnement du PER sous tous ses aspects (ar- chitecture, catégories de PER disponibles, fiscalité, traitement social, etc.). Il vise à aider les détenteurs d’un PER à optimiser leur épargne en vue de la retraite. Il s’adresse aussi aux distributeurs d’épargne retraite qui appréhenderont le produit dans ses moindres détails.

Les auteurs

Geneviève Allaire, journaliste professionnelle, pionnière en ma- tière de site informatique, dotée d’une grande expertise du monde des Mutuelles, est spécialiste dans l’assurance, la mutuelle et la protection sociale. Elle publie dans Code Courtage et La Tribune de l’assurance.

Jean-Charles Naimi, journaliste professionnel indépendant, spécialisé dans le domaine du patrimoine et de l’assurance, fort d’une expérience dans la banque et les cabinets d’assurance, est aussi créateur d’un site spécialisé dans l’assurance vie.
Premier opus d’une grande série d’ouvrages consacrés aux nouvelles réformes des retraites en France.